Національний банк України вивчає ситуацію, як банки відповідно до схваленого 1 лютого меморандуму самостійно виявляють ризикових клієнтів. За результатами моніторингу може бути ухвалено рішення скасування обмежень у 150 000 грн на вихідні перекази з картки на картку.

Про це розповів голова Нацбанку Андрій Пишний в інтерв’ю Forbes.

Керівник НБУ нагадав, що обмеження тимчасові і спрямовані на боротьбу з дропами. Йдеться про схеми обслуговування тіньової економки та фінансування злочинів.

Як зауважив Андрій Пишний, побороти таке явище, як дропи, лише запровадженням лімітів на карткові перекази неможливо. Зробити це можна тільки комплексом заходів, зокрема законом про реєстр дропів, на ухвалення якого розраховує НБУ.

На думку Пишного, банки мають більше приділяти уваги вдосконаленню своїх систем внутрішнього контролю. А також активніше застосовувати ризикоорієнтований підхід, побудований на принципі "знай свого клієнта".

"Дропів не було б, якби банки належним чином досліджували профіль клієнта під час онбордингу та брали до уваги його трансакційну історію", – вважає керівник Нацбанку.

Як відомо, з 1 лютого набув чинності меморандум, підписаний більшістю банків, який має покращити процедуру оцінки клієнтів.

Регулятор орієнтовно два місяці вивчатиме, як працюють оновлені процеси, сказав Пишний.

"Якщо процеси будуть ефективними, НБУ, як і обіцяв, скасує обмеження у 150 000 грн для карткових переказів", – розповів очільник НБУ.

Більше про обмеження на карткові перекази

За рішенням Національного банку, з 1 жовтня в Україні встановлені обмеження на вихідні перекази з банківських карток (p2p) у розмірі не більш ніж 150 000 грн на місяць.

Як пояснили в НБУ, так дії необхідні для протидії дропам – клієнтам банків, які фактично віддають свої рахунки в користування іншим особам для незаконної діяльності. Ідеться як про ухилення від сплати податків, так і про наркоторгівлю та торгівлю зброєю.

Ще одним кроком у протидії дропам стало ухвалення провідними учасниками банківського сектору України меморандуму. Ці домовленості також передбачають низку обмежень, зокрема у 50 000 грн ліміту на перекази для "високоризикових" клієнтів.