До меморандуму про прозорість ринку платіжних послуг, який передбачає обмеження та встановлення лімітів на карткові перекази, доєдналися ще 23 банки та 2 фінансові установи. Відповідні домовленості були досягнуті під час зустрічі, повідомили в Асоціації українських банків (АУБ).
Згідно з повідомленням меморандум, зокрема, підтримали: Sense Bank, "Правекс банк", "Український банк реконструкції та розвитку", "Укргазбанк", "Укрексімбанк", NovaPay, RozetkaPay, "Укргазбанк".
Як пояснили в АУБ, мета ініціативи — максимально ускладнити використання платіжної інфраструктури для "дроп-схем". Йдеться про ситуації, коли люди за винагороду надають зловмисникам доступ до своїх банківських карток і рахунків, а ті використовують їх як транзитні для проведення переказів.
Учасники банківського ринку під час зустрічі нагадали, що такі схеми використовують для ухилення від податків та фінансування терористичної діяльності. Тож на ризики для економічної стабільності та державної безпеки банківський сектор має реагувати об’єднаними зусиллями.
Під час обговорення учасники домовилися встановити єдині критерії прозорості та відповідальності сектору. Зокрема, банки мають намір створити єдиний централізований реєстр сумнівних клієнтів для обміну інформацією.
Підписанти меморандуму також погодилися з необхідністю "посилити комунікацію" із клієнтами, щоб пояснити важливість документального підтвердження джерел своїх доходів.
Більше про нові правила на ринку платіжних послуг
Меморандум про прозорість ринку платіжних послуг було підписано 10 грудня цього року. Першими його підтримали: Національний банк України, "ПриватБанк", "Ощадбанк", "Райффайзен Банк", "Універсал Банк" та дві банківських асоціації, серед яких АУБ.
Згідно з домовленостями, з 1 лютого 2025 року на ринку платіжних послуг діятимуть нові правила. Буде знижено ліміти карткових переказів зокрема й через IBAN.
Найнижчий рівень – не більше 50 тис. грн на місяць – встановлено для "високоризикованих" клієнтів. До цієї категорії потраплять ті, хто не надає документального підтвердження своїх доходів.
Для клієнтів з низьким та середнім рівнями ризиків встановлені такі обмеження:
- з 1 лютого – в сумі до 150 тис. грн/міс;
- з 1 червня – в сумі до 100 тис. грн/міс.
