В Україні до 50 тисяч гривень на місяць знизять ліміти переказів з картки на картку. Обмеження стосуються всіх переказів, зокрема й через IBAN. Це передбачає меморандум "Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг", який 10 грудня підписала низка учасників банківського ринку, повідомили у Нацбанку.
Повідомляється, що завдяки цій ініціативі банківського сектору буде посилено протидію відмиванню грошей та незаконним платіжним операціям. Зокрема, як стверджують у НБУ, терористичній й диверсійній діяльності Росії, що фінансується через використання "дропів".
Документ, розроблений двома банківськими асоціаціями, узгодили з Національним банком. 10 грудня меморандум підписали АТ "Ощадбанк", АТ КБ "ПриватБанк", АТ "Райффайзен Банк", АТ "Універсал Банк". Як відзначили в асоціації, документ залишається відкритим для підписання іншими учасниками українського банківського сектору.
Більше про зниження лімітів
Згідно з домовленостями, перевірка клієнтів та їхній поділ на категорії "високого", "середнього" та "низького" рівня ризику запроваджується вже на етапі відкриття рахунків. Для клієнтів "високої ризикованості" посилять перевірки. Банки вивчатимуть рівень доходів таких осіб та джерела походження їх коштів.
Як повідомили в НБУ, з 1 лютого 2025 року банки встановлюють такі обмеження на операції (включно з переказами за реквізитами IBAN):
- Ліміти до 50 тис. грн для клієнтів "високого" рівня ризику.
Для інших обмеження запроваджуються поетапно:
- з 1 лютого – в сумі до 150 тис. грн/міс;
- з 1 червня – в сумі до 100 тис. грн/міс.
"Ліміти не включатимуть операції з переказу коштів між двома рахунками, які клієнт відкрив в одному банку. За наявності документально підтверджених доходів клієнта, що перевищують встановлений на дату ліміт, банки будуть здійснювати перекази в рамках підтвердженого доходу", – розповіли в НБУ.
У регулятора також запевнили, що клієнт може звернутися до банку із запитом для підвищення встановлено ліміту. Та обґрунтувати своє прохання, надавши документи, що підтверджують легальне походження коштів.
Окрім цього держорганам пропонують розглянути можливість надати банкам доступ до відомостей у "Дії" щодо доходів клієнта, його судові справи тощо. У Нацбанку також вважають за необхідне створити централізований реєстр сумнівних клієнтів зокрема з ознакою "дроп". Це має стати додатковим джерелом інформації для вивчення клієнта при встановленні або перегляді відносин із ним.
