Національний банк України спростував інформацію про те, що українцям блокуватимуть банківські рахунки, зокрема за часте зняття готівки. Про це йдеться в заяві НБУ.
Інформація про блокування банківських рахунків, якщо більш як три рази на місяць знімати готівку, особливо у великих сумах, не відповідає дійсності, заявили у відомстві. Так само є фейковими відомості про блокування рахунків за часте використання готівкових кредитів.
У Нацбанку вказали, що неправдиву та маніпулятивну інформацію поширювали окремі медіа та Telegram-канали. При цьому посилалися на "рекомендації НБУ щодо посилення фінансового моніторингу в Україні", не зазначаючи конкретні документи.
"Проте в жодних рекомендаціях, листах, нормативно-правових актах чи інших офіційних документах НБУ вимог щодо блокування рахунків за проведення таких операцій немає", – підкреслив регулятор.
Водночас там звернули увагу, що банки, платіжні та фінансові установи продовжують діяти та здійснювати належну перевірку своїх клієнтів виключно в межах законодавства з питань фінансового моніторингу, застосовуючи ризикоорієнтований підхід.
У відомстві порадили завжди довіряти лише перевіреній інформації з офіційних джерел Національного банку та не сприймати серйозно фейкові новини, які розповсюджують анонімні телеграм-канали та недобросовісні медіа.
Посилення фінансового моніторингу в Україні
За законом про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, українські банки мають відстежувати рух коштів своїх клієнтів. І можуть попросити надати додаткові документи, що підтверджують походження грошей, якщо обороти за картками дуже великі. Наприклад, перевищують 400 тис. грн на місяць.
Під посилений фінансовий моніторинг в Україні підпадають політики та чиновники вищої категорії, так звані РЕР (politically exposed persons, "політично значущі особи"). В Україні таких, за різними оцінками, нараховується від 10 тис. до 15 тис. осіб.
У жовтні 2024 року президент Володимир Зеленський підписав ухвалений парламентом законопроєкт №9269-д про посилення фінансового моніторингу щодо РЕРів. Відтепер такі особи після звільнення довічно перебуватимуть під посиленим фінансовим моніторингом, а не три роки, як це було раніше.
