В Україні досі не схвалено законопроєкт щодо реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб. Відсутність такого закону перешкоджає умовам вступу України до SEPA – єдиної зони платежів в євро.
Про це розповів заступник голови Національного банку України (НБУ) Сергій Ніколайчук в інтерв’ю "Інтерфакс-Україна".
За його словами, наразі українське законодавство у сфері фінансового моніторингу подекуди не відповідає нормам європейського. Врегулювати розбіжності мають два законопроєкти, які планують змінити та знову подати до Верховної Ради. Таке рішення було схвалено у межах робочої групи, яку очолює Міністерство фінансів.
"Вирішили не просто переподавати ці два законопроєкти, а дещо змінити з огляду на критичні зауваження від депутатів та суспільства", – сказав Ніколайчук.
Він пояснив, що серед іншого планується переформатувати механізм збирання інформації про банківські рахунки та сейфи. Базовий варіант передбачає, що це буде робити сам Мінфін. Наразі розробляються механізми, які це забезпечать, сказав представник Національного банку.
Він сподівається, що зміни "зменшать градус напруги і дозволять відносно швидко забезпечити голосування цих законопроєктів у парламенті".
Після чого Україна зможе подати заявку на приєднання до SEPA, до чого Нацбанк готується протягом останніх років.
Що передувало
На засіданні 18 квітня Кабінет міністрів схвалив проєкт закону, який відкриває Україні шлях до Єдиної зони платежів у євро (SEPA). Про це повідомив представник Кабміну у Верховній Раді Тарас Мельничук.
За пропозицією уряду в Україні мають створити реєстр рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб. Окрім цього реєстр кінцевих бенефіціарних власників трастів або інших подібних правових утворень.
Власником та адміністратором обох реєстрів пропонується визначити Державну податкову службу. Вона буде отримувати необхідну інформацію. ДПС також матиме доступ до переліку осіб, які користуються інформацією з реєстрів у порядку спеціального доступу та/або електронної інформаційної взаємодії між електронними реєстрами.
