Починаючи з 1 червня, українці зможуть переказати 50 000 – 100 000 гривень щомісяця. Ліміти встановлені на всі види банківських переказів, включно з платежами через IBAN.
Це передбачає меморандум, який підписали ключові учасники банківського ринку України у грудні 2024 року.
Домовленості передбачали поступове запровадження обмежень, перша хвиля яких набула чинності з 1 лютого.
У документі наголошувалося, що ліміти не включатимуть операції з переказу коштів між двома рахунками, які клієнт відкрив в одному банку.
Також повідомлялося, що банки стануть уважнішими до джерел доходів клієнтів. Осіб з непідтвердженими джерелами доходів віднесуть до категорії високоризикованих. До них запровадять найбільші суворі обмеження:
- ліміти до 50 тис. грн на місяць, включно з переказами за реквізитами IBAN.
Для тих, кого банки вважатимуть клієнтами середнього та низького рівнів ризику, з 1 червня діятимуть такі ліміти:
- до 100 тисяч гривень на місяць.
Меморандум передбачає, що ліміти можуть бути переглянуті, якщо клієнт наддасть банку документи, які підтверджують легальне походження коштів. Серед цього переліку: довідки ОК5 та ОК7, податкова декларація, зарплатні відомості, підтвердження зарахувань від державних органів та підтверджені доходи членів сімей, підтвердження волонтерської діяльності.
Більше про ліміти на перекази
З 1 жовтня 2024 року Національний банк України встановив обмеження на вихідні перекази з картки на картку (P2P) у сумі до 150 тисяч гривень на місяць. Цей ліміт діяв до 1 квітня 2025 року.
Продовжувати його не мало сенсу, бо на той момент вже діяли передбачені меморандумом обмеження.
Як стверджує видання Експерт, розподілення клієнтів за групами ризику, від чого залежить розмір ліміту, банки здійснюють без пояснень. Обмеження запроваджують без попереджень.
Тож, на думку видання, з 1 червня чимало українців зіткнуться з ситуацією, коли нові перекази не проходитимуть. Бо набрали чинності нові правила.
