Фінансовий моніторинг в Україні буде постійним процесом, а не тимчасовим заходом.
Про це в інтерв’ю Українським Новинам заявив депутат Верховної Ради від фракції “Слуга народу”, голова парламентського комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев.
“Фінансовий моніторинг – не тимчасове явище і не якийсь репресивний захід, аби зловити якогось “покидька” і припинити його зловживання. Це постійне явище, яке буде супроводжувати нашу фінансову систему, як цивілізовану фінансову систему протягом всієї її історії, якщо ми хочемо бути частиною безперечною цивілізованого європейського світу”, – розповів він.
При цьому Гетманцев заявив про необхідність змінити суспільне ставлення до ухилення від податків та корупції.
За його словами, важливим кроком у цьому напрямку є посилення фінансового моніторингу, зокрема контролю за картковими переказами. Гетманцев підкреслив, що така практика є звичною для європейських країн при відкритті банківських рахунків.
Він також наголосив, що держава проводить системну роботу для запобігання зловживанням у сфері безготівкових розрахунків, які можуть використовуватися для наркоторгівлі, нелегальної торгівлі та навіть фінансування тероризму. Особливо це важливо в умовах війни.
Окрім того, додав, що подальші обмеження залежатимуть від рішень комерційних банків, та подякував фінансовим установам за “відповідальну, державницьку позицію у протидії нелегальним платежам”.
Посилення фінансового моніторингу в Україні
Нові ліміти вводяться згідно з Меморандумом про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг, який був підписаний провідними фінансовими установами країни 10 грудня 2024 року. До меморандуму долучилися 44 банки та дві платіжні системи – NovaPay та RozetkaPay, включаючи всі топ-5 банків за кількістю емітованих карток.
За новими правилами, для клієнтів без підтвердженого доходу встановлюються такі ліміти на операції:
- до 150 тисяч гривень на місяць для клієнтів “середнього” та “низького” рівня ризику (з 1 лютого 2025 року)
- до 100 тисяч гривень на місяць для клієнтів “середнього” та “низького” рівня ризику (з 1 червня 2025 року)
- до 50 тисяч гривень на місяць для клієнтів “високого” рівня ризику.
