Причетних до шахрайських схем у сфері платежів, зокрема, дропів, будуть заносити у спеціальний реєстр в Україні.
Проти тих, хто потрапить у "чорний список", запровадять обмеження, розповів заступник голови НБУ Дмитро Олійник в інтерв’ю NV Бізнес.
За словами посадовця, створення реєстру передбачає законопроєкт щодо платіжної дисципліни, розробку якого завершує Національний банк України.
Як пояснив Олійник, до реєстру вноситимуть таких осіб:
- дропів – тих, хто продавав персональні дані чи використовував свої картки як “транзитні” для переказу та “відмивання” незаконних коштів;
- суб’єктів господарювання, у яких встановлено факти міскодингу – підміни призначення платежу в банківській еквайринговій мережі.
"Потрапляння до нього накладе певні обмеження на користувача в частині можливості здійснювати перекази понад певні ліміти", — розповів представник НБУ.
Він зазначив, що дропами стають не лише у скрутному становищі. Молодь заради легких заробітків свідомо продає дані.
"Це може вплинути на майбутню кар’єру чи негативно оцінено під час вступу на держслужбу, або можливість у майбутньому отримувати кредити", – попередив Олійник.
Посадовець уточнив, що НБУ буде розпорядником реєстру. Однак наповнювати список та відповідати за внесені дані будуть надавачі платіжних послуг і банки.
Інші ініціативи НБУ щодо протидії дропам
Саме боротьбою з незаконними фінансовими операціями Нацбанк пояснював запровадження лімітів на карткові перекази. За рішенням НБУ, з 1 жовтня було встановлено обмеження у розмірі 150 тисяч гривень на місяць для переказів між картками фізичних осіб (P2P). Обмеження діяли впродовж шести місяців до 1 квітня 2025 року. Продовжувати дію лімітів регулятор не став, однак не слід вважати, що їх скасували.
Змін у банківському секторі не відбулося, оскільки ліміти на банківські перекази передбачає Меморандум, який у лютому підтримали ключові банки України. За домовленостями, обмеження на операції включно з переказами за реквізитами IBAN, запровадили з 1 лютого й мають посилити з 1 червня.
Нові ліміти на перекази залежатимуть від ступеня ризику клієнта та наявності в нього підтверджених джерел доходів.
Для клієнтів “високого” рівня ризику з 1 лютого встановлені ліміти до 50 тис. грн на місяць.
Для інших до 1 червня діятимуть обмеження в сумі до 150 тис. грн, а після вказаної дати – до 100 тис. грн на місяць.
